(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211279050.9 (22)申请日 2022.10.19 (71)申请人 国家电投集团财务有限公司 地址 100044 北京市西城区西直门外大街 18号楼金贸大厦3单 元19-21层 (72)发明人 徐立红　李云峰　孙艳军　栾帅　 王英　唐斌斌　周晴　张欣玉　 朱长风　马梦萧　伍洲　刘雷　 张庆　杨畅　唐胜　余力　李旭然　 吴非　王文姬　周俊宇　何小文　 闫湘玥　骆锐　贺炜　张钊　孙洋　 闫敏　杜夏　严晴　马曚　 (74)专利代理 机构 北京清亦华知识产权代理事 务所(普通 合伙) 11201 专利代理师 张润(51)Int.Cl. G06Q 40/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06F 21/64(2013.01) G06F 21/60(2013.01) (54)发明名称 一种融资管理系统及方法 (57)摘要 本发明公开了一种融资管 理系统及方法， 包 括获取成员 单位用户发送的融资指令确定成员 单位用户的类别在类别为境内内部成员 单位的 情况下， 将融资指令发送至财务公司业务子系 统， 在类别为境外成员单位的情况下， 将融资指 令发送至财资公司业务子系统， 在类别为境内外 部成员单位的情况下， 将融资指令发送至资金统 一业务子系统； 接收融资指令， 并反馈至成员单 位用户， 接收融资指令根据融资指令生成融资结 果， 根据融资结果生成信贷合同， 并对信贷合同 进行校验审批根据审批结果进行信贷业务得到 信贷结果。 本发 明实现从集团层面对融资计划进 行管控， 支持成员单位线上上报融资计划， 有效 地实现在开展融资业务时进行融资计划控制和 融资相关的业 务应用。 权利要求书4页 说明书14页 附图4页 CN 115545946 A 2022.12.30 CN 115545946 A 1.一种融资管理系统， 其特征在于， 包括： 司库管理子系统、 财务公司业务子系统、 财资 公司业务子系统和资金统一 业务子系统； 所述司库管理子系统分别与 所述财务公司业务子系统、 所述财资公司业务子系统和所 述资金统一 业务子系统相连通； 所述司库管理子系统， 用于获取成员单位用户发送的融资指令， 确定所述成员单位用 户的类别， 在所述类别为境内内部成员单位的情况下， 将所述融资指令发送至所述财务公 司业务子系统， 在所述类别为境外成员单位的情况下， 将所述融资指令发送至所述财资公 司业务子系统， 在所述类别为境内外部成员单位的情况下， 将所述融资指令发送至所述资 金统一业务子系统； 所述财务公司业务子系统、 所述财资公司业务子系统和所述资金统一业务子系统中的 至少一者， 用于接收所述融资指 令， 根据所述融资指令生融资结果， 根据所述融资结果生成 信贷合同， 并对所述信贷合同进行 校验审批， 根据审批结果进行信贷业 务得到信贷结果； 所述司库管理子系统， 还用于接收所述融资结果和信贷结果， 并反馈至所述成员单位 用户。 2.根据权利要求1所述的系统， 其特 征在于， 还 包括： 所述司库管理子系统， 还用于获取所述成员单位用户发送的开户申请指令， 确定所述 开户申请指令的开户类别， 在所述开户类别为财务公司专户的情况下， 将所述开户申请指 令发送至所述财务公司业务子系统， 在所述开户类别为财资公司专户的情况下， 将所述开 户申请指令发送至所述财资公司业务子系统， 在所述开户类别为资金统一专户的情况下， 将所述开户申请指令发送至所述资金统一 业务子系统； 所述财务公司业务子系统， 还用于接收所述开户申请指令， 审批受理生成第一内部账 户， 将所述第一内部账户的信息发送至所述司库管理子系统； 所述财资公司业务子系统， 还用于接收所述开户申请指令， 审批受理生成第二内部账 户， 将所述第二内部账户的信息发送至所述司库管理子系统； 所述资金统一业务子系统， 还用于接收所述开户申请指令， 审批受理生成第三内部账 户， 将所述第三内部账户的信息发送至所述司库管理子系统； 所述司库管理子系统， 还用于 接收所述信息， 并反馈 至所述成员单位用户。 3.根据权利要求2所述的系统， 其特 征在于， 还 包括： 所述财务公司业务子系统， 还用于接收所述融资指令， 并根据所述融资指令将所述财 务公司业务子系统的财务公司内部账户资金划入到所述第一内部账户， 得到第一融资结 果； 以及， 所述财务公司业务子系统， 还用于根据所述第一融资结果生成第一反馈指令， 并将所 述第一反馈指令反馈至外部银行， 通过银企接口或SWIFT接口使得财务公司外部银行账户 将第一融资结果的资金划入第一成员外 部银行账户。 4.根据权利要求3所述的系统， 其特 征在于， 还 包括： 所述财资公司业务子系统， 还用于接收所述融资指令， 并根据所述融资指令将所述财 资公司业务子系统的财资公司内部账户资金划入到所述第二内部账户， 得到第二融资结 果； 以及， 所述司库管理子系统， 还用于 接收所述第二融资结果， 保存融资记录 。权　利　要　求　书 1/4 页 2 CN 115545946 A 25.根据权利要求 4所述的系统， 其特 征在于， 还 包括： 所述资金统一业务子系统， 用于接收所述融资指令， 根据所述融资指令将所述财资公 司业务子系统的资金中心母账户的资金划入到所述第三内部账户， 得到第三融资结果； 以 及， 所述资金统一业务子系统， 用于根据所述第三融资结果生成第三反馈指令， 并将所述 第三反馈指令反馈至外部银行， 通过银企接口或SWIFT接口使得资金中心外部银行账户将 第三融资结果的资金划入第三成员外 部银行账户。 6.根据权利要求5所述的系统， 其特 征在于， 还 包括： 所述司库管理子系统， 用于获取各成员单位用户的资本结构考核数据和目标数据的对 比结果， 根据数据对比结果对所述各成员单位用户进行排序得到成员排序结果； 所述司库管理子系统， 用于根据预设时期编报第一融资计划， 对所述第一融资计划复 核审批并编 报第二融资计划， 以及 对所述第二融资计划汇总得到全部成员单位用户融资计 划， 根据对所述全部成员单位用户融资计划的审批得到全部成员单位用户的融资计划额 度； 所述财务公司业务子系统， 用于接收所述全部成员单位用户的融资计划额度和所述成 员排序结果并对所述全部成员单位用户进行融资， 对比实际融资金额和融资计划 额度， 根 据金额对比结果和融资控制方式得到所述第一融资结果； 所述财资公司业务子系统， 用于接收所述全部成员单位用户的融资计划额度和所述成 员排序结果并对所述全部成员单位用户进行融资， 对比实际融资金额和融资计划 额度， 根 据金额对比结果和融资控制方式得到所述第二融资结果； 所述资金统一业务子系统， 用于接收所述全部成员单位用户的融资计划额度和所述成 员排序结果并对所述全部成员单位用户进行融资， 对比实际融资金额和融资计划 额度， 根 据金额对比结果和融资控制方式得到所述第三融资结果； 所述司库管理子系统， 还用于接收所述第一融资结果、 所述第二融资结果和所述第三 融资结果， 并反馈 至所述成员单位用户。 7.根据权利要求1所述的系统， 其特 征在于： 所述财务公司业务子系统， 用于在确定类别为境内内部成员单位用户的情况下， 获取 成员单位用户发送的信贷指令， 根据所述信贷指令选择信贷管理方案， 基于所述信贷管理 方案对成员单位用户发送的所述信贷指令进行信贷业 务得到第一信贷结果； 所述财资公司业务子系统， 用于在确定类别为境外成员单位用户的情况下， 获取成员 单位用户发送的信贷指令， 根据所述信贷指令选择信贷管理方案， 基于所述信贷管理方案 对成员单位用户发送的所述信贷指令进行信贷业 务得到第二信贷结果； 所述资金统一业务子系统， 用于在确定类别为境内内部成员单位用户的情况下， 获取 成员单位用户发送的信贷指令， 根据所述信贷指令选择信贷管理方案， 基于所述信贷管理 方案对成员单位用户发送的所述信贷指令进行信贷业 务得到第三信贷结果； 所述司库管理子系统， 用于接收所述第一信贷结果、 第二信贷结果和所述第三信贷结 果， 并反馈 至所述成员单位用户。 8.根据权利要求5所述的系统， 其特 征在于， 所述财务公司业务子系统， 用于获取当成员单位用户发送的融资指令为第 一票据和确权　利　要　求　书 2/4 页 3 CN 115545946 A 3