前  言 为促进单用途预付卡健康发展，提升单用途预付卡专业服务机构 服务绩效水平，借鉴相关标准以及上海市单用途预付卡行业发展和管 理实践，在广泛征求意见的基础上制定了本文件。 《单用途预付卡专业服务机构服务绩效评价方法》分为三部分： ----第1部分：资金存管银行； ----第2部分：保险机构； ----第3部分：公共基础平台。 本部分为《单用途预付卡专业服务机构服务绩效评价方法》的第 1部分。 本文件参照GB/T1.1-2020给出的规则起草。 本文件的主要内容是：1.总则；2.规范性引用文件；3.术语和定 义；4.评价指标；5.评价规则；6.评价指标体系和分值分布。 为了提高标准质量，在执行中如发现需要修改和补充之处，请将 意见和建议反馈至编制单位，以便修订。 本文件由上海市单用途预付卡协会发布并负责管理。 本文件编写单位：上海市单用途预付卡协会、上海市质量和标准 化研究院、上海新世界股份有限公司、上海百联集团商业经营有限公 司、上海市浦江律师事务所、北京盈科（上海）律师事务所 本规程主要起草人员：高维佳、徐家平、石明红、江隐龙、赵洁 瑾、徐赟、戴宇欣、王浩、陈激扬、于崇洋、贾佳、吕思莹、龚佩青、 宗洁琼、曹雷。 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 1单用途预付卡专业服务机构服务绩效评价方法 第1部分资金存管银行 1、范围 本文件规定了单用途预付卡专业服务机构--预收资金存管银行服 务绩效的评价方法。 本文件适用于相关部门和机构对单用途预付卡服务机构---预收 资金存管银行依据本标准要求开展服务绩效的评价，也适用于单用途 预付卡资金存管银行为提升服务绩效而开展自我评价工作。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文 件，仅注日期的版木适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最 新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 SB/T11080单用途商业预付卡术语 SB/T11010单用途商业预付卡发行服务规范 T/SHCA000005单用途预付卡专业服务机构技术要求第1部分： 资金存管银行 3术语和定义 3.1资金存管financialdepositmanagement 是指按照《上海市单用途预付消费卡管理规定》的要求，发卡经 营者按照发卡余额一定比例金额存入专用存款账户或购买履约保证 保险以防范经营风险的行为。 3.2存管资金depositoryfund 指由发卡经营者存入专用存款账户并由银行按照《上海市单用途 全国团体标准信息平台 2预付消费卡管理规定》《上海市单用途预付消费卡管理实施办法》及 资金存管协议进行存管的预收资金。 3.3单用途预付卡专业服务机构（简称“服务机构”）singlepurpose prepaidcardprofessionalserviceorganization 按照法规要求，经管理部门认定，为单用途预付卡发卡经营者提 供预收资金存管、履约保证保险和发卡系统服务的银行、保险机构和 系统公司。 3.4单用途预付卡资金存管银行（简称“存管银行”）depository bankofsinglepurposeprepaidcard 按照法规要求，经管理部门认定，为单用途预付卡发卡经营者提 供预收资金存管服务的银行。 3.5单用途预付卡专业服务机构服务绩效serviceperformanceof single-purposeprepaidcardprofessionalserviceorganization 按照法规要求，银行、保险机构和系统公司为单用途预付卡发卡 经营者提供专业服务的状态和效果。 3.6单用途预付卡专业服务机构服务绩效评价serviceperformance evaluationofsingle-purposeprepaidcardprofessionalservice organization 根据本标准要求，由相关部门或机构对单用途预付卡专业服务机 构为单用途预付卡发卡经营者提供服务达到绩效水平和程度的评价。 4评价指标 4.1总体服务绩效 存管银行总体服务绩效包括但不限于： 1）同比较多的开户经营者数量； 2）同比较多的新增开户经营者数量； 全国团体标准信息平台 33）同比更快的开户经营者增长率； 4）同比较多的预收资金存管金额； 5）同比较多的新增预收资金存管金额； 6）同比更快的新增预收资金存管增长率： 7）同比更少的存量开户经营者流失数量。 4.2中小微经营者服务绩效 存管银行对中小微经营者服务绩效，包括但不限于： 1）同比较多的中小微经营者开户数量； 2）对中小微经营者服务提供更多优惠政策； 3）对中小微经营者提供更多的单用途预付卡存管业务相关的贷 款以及普惠产品服务； 4）业务考核：对分支机构主要负责人及单用途卡业务人员的考 核中明确列出中小微经营者单用途预付卡业务指标。 4.3开户便利度 存管银行对经营者开户服务便利度，包括但不限于： 1）同比较短的开户时长； 2）同比更多的开户网点覆盖； 3）同比更完善的开户网点引导。 4.4平台及内部管理绩效 存管银行对经营者服务平台及内部管理绩效，包括但不限于： 1）同比更完备的平台功能； 2）同比更完善的内部管理制度和执行； 3）同比更明确和可达的经营目标； 4）同比更具执行力和专业性的团队建设； 5）同比更好的监管配合。 4.5合同及档案管理绩效 全国团体标准信息平台 4存管银行对经营者服务合同及档案管理绩效，包括但不限于： 1）同比更完备的合同签订； 2）同比更合规的资金流转； 3）同比更完备的档案存管； 4）同比更严密的保密执行。 4.6基础服务绩效 存管银行对经营者基础服务绩效，包括但不限于： 1）同比更完善的开户服务； 2）同比更到位的异常反馈； 3）同比更完备的数据更新； 4）同比更到位的及时催告； 5）同比更到位的投诉处理。 4.7附加服务绩效 存管银行对经营者附加服务绩效，包括但不限于： 1）同比更加到位信息公示； 2）同比更起实效的政策宣传； 3）同比持续的服务创新； 4）同比到位的自查工作。 4.8依法合规水平 存管银行对经营者服务依法合规水平，包括但不限于： 1）同比更少受到的行政处罚； 2）同比更少更轻的违法违规行为。 5评价方法 5.1分值分布 评估满分100分，内容分为“总体服务”“中小微经营者服务” “开户便利度”“平台及内部管理”“合同及档案管理”“基础服务” 全国团体标准信息平台 5“附加服务”“依法合规”8个一级指标，下分34个二级指标。 5.2重点体现 “总体服务情况”“基础服务”为重点评估内容，占总分64%权 重。 5.3严重违规归0 对出现违规转移专项账户资金等各类严重违反单用途预付卡相 关法律规定情形并经核实的，总分直接归零。 5.4得分 得分累加为该存管银行评估得分。 6评价指标体系和分值分布 存管银行服务技术评价指标体系和分值分布见表。 表：单用途预付卡存管银行服务绩效评价指标体系和分值分布 一级 指标二级指标 评价规则一级 指标 权重二 级 指 标 权 重 总体 服务1开户经营 者数量开户经营者数量排名第1至第3的：得100分 开户经营者数量排名第4至第7的：得50分 开户经营者数量排名第8至第10的：得25分 445 2新增开户 经营者数 量新增开户经营者数量排名第1的：得100分 新增开户经营者数量排名第2至第5的：得75 分 新增开户经营者数量排名第7至第10的：得 50分 如新增开户经营者数量为0的：得0分10 3开户经营 者增长率新增开户经营者数量较上一年增长的：得100 分 新增开户经营者数量较上一年持平的：得50分 新增开户经营者数量较上一年下降的：得25分 如新增开户经营者数量连续两年下降的：得0 分5 4预收资金 存管金额存管预收资金排名第1的：得100分 存管预收资金排名第2至第5：得75分 存管预收资金排名第7至10的：得50分5 全国团体标准信息平台 65新增预收 资金存管 金额新增存管预收资金排名第1的：得100分 新增存管预收资金排名第2至第5的：：得75 分 新增存管预收资金排名第7至10的：得50分10 6新增预收 资金存管 增长率新增开户经营者数量较上一年增长的：得100 分 新增开户经营者数量较上一年持平的：得50分 新增开户经营者数量较上一年下降的：得25分5 7存量开户 经营者流 失情况无存量开户经营者流失的：得100分 存量开户经营者流失10家以上的：得50分4 中小 微经 营者 服务8中小微经 营者开户新增中小微开户经营者排名第1的：得100分 新增中小微开户经营者排名第2至5的：得75 分 新增中小微开户经营者排名第6至10的：得 50分 无新增中小微开户经营者的：得0分 无中小微开户经营者的：得0分 93 9对中小微 经营者优 惠政策对中小微经营者单用途预付卡业务不设存款、 利润、中间业务考核指标的：得100分 对中小微经营者单用途预付卡业务设存款、利 润、中间业务考核指标的：但考核指标低于业 务条线同类指标的：得50分 对中小微经营者单用途预付卡业务设存款、利 润、中间业务考核指标的：且考核指标不低于 业务条线同类指标的：得0分2 10中小微经 营者扶持针对中小微经营者提供单用途预付卡存管业务 相关的贷款以及普惠产品服务5家及以上的： 得100分 针对中小微经营者提供单用途预付卡存管业务 相关的贷款以及普惠产品服务不足5家的：得 50分 无针对中小微经营者提供单用途预付卡存管业 务相关的贷款以及普惠产品服务的：得0分2 11业务考核对分支机构主要负责人及单用途卡业务人员的 考核中均明确列出中小微经营者单用途预付卡